首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄落地，40家公募旗下129只養(yǎng)老FOF入圍
個(gè)人養(yǎng)老金投資基金再度迎來新進(jìn)展。11月18日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄，距離11月4日《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》(下稱《暫行規(guī)定》)的正式發(fā)布僅有兩周。這也意味著，基金行業(yè)服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金事業(yè)各項(xiàng)準(zhǔn)備工作已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性準(zhǔn)備階段。
“公司現(xiàn)在已經(jīng)做好了個(gè)人養(yǎng)老金基金業(yè)務(wù)上線的準(zhǔn)備，目前來看下周上線的可能性很高，但具體實(shí)施情況還需要等通知。”一位在入圍名單中的公募內(nèi)部人士向記者透露，“通知一到，我們可以立刻上線。”
從首批名單來看，共有40家基金公司旗下的129只養(yǎng)老目標(biāo)FOF入圍。其中，有7家基金公司有5只以上數(shù)量的產(chǎn)品入圍；21家基金公司入圍產(chǎn)品數(shù)在2~5只；12家基金公司則分別只有1只產(chǎn)品入圍。
其中，入圍產(chǎn)品數(shù)量最多的是華夏基金，旗下有9只產(chǎn)品入圍；緊隨其后的匯添富基金和南方基金則分別有8只，嘉實(shí)基金和易方達(dá)基金分別有7只，廣發(fā)基金、華安基金則分別有6只。
就規(guī)模而言，基金規(guī)模最大的是交銀施羅德基金，旗下兩只入圍產(chǎn)品在最新季度的規(guī)模合計(jì)達(dá)164.04億元；興證全球基金和匯添富基金分別以81.55億元、76.28億元次之；還有南方基金、嘉實(shí)基金等6家基金公司的規(guī)模超過40億元。
值得注意的是，根據(jù)第一財(cái)經(jīng)此前測(cè)算，截至2022年三季度末，擁有符合規(guī)模條件的養(yǎng)老目標(biāo)基金的基金公司共有45家，共計(jì)有140余只產(chǎn)品合格。這也意味著還有部份“達(dá)標(biāo)”產(chǎn)品未被納入其中。
對(duì)于個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的發(fā)布，廣發(fā)基金認(rèn)為，這標(biāo)志著基金行業(yè)服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金事業(yè)各項(xiàng)準(zhǔn)備工作已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性準(zhǔn)備階段，也體現(xiàn)了公募基金行業(yè)服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金事業(yè)的積極性和主動(dòng)性。
交銀施羅德基金相關(guān)人士對(duì)記者表示，“中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布個(gè)人養(yǎng)老金基金和銷售機(jī)構(gòu)名錄，這意味著個(gè)人養(yǎng)老金從頂層設(shè)計(jì)到實(shí)施運(yùn)作的政策框架已基本搭建完畢，制度試點(diǎn)工作正張弓待發(fā)。”
“個(gè)人養(yǎng)老金時(shí)代可視門鈴的序幕正在拉開。”長城基金受訪稱，這對(duì)公募基金而言，可令基金公司更好地貫徹價(jià)值投資和長期投資理念，有助于化解“基金賺錢，基民不怎么賺錢”的行業(yè)痛點(diǎn)，有望讓投資者更好地分享中國經(jīng)濟(jì)騰飛與資本市場發(fā)展的成果。
據(jù)《暫行規(guī)定》和此前個(gè)人養(yǎng)老金基金的公告，這些Y份額產(chǎn)品是針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立一類基金份額，投資人將通過個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶購買，在費(fèi)率方面擁有一定的優(yōu)惠。此外，根據(jù)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶要求，個(gè)人養(yǎng)老金投資基金相關(guān)資金及資產(chǎn)將封閉運(yùn)行，其基金份額申購贖回等款項(xiàng)將在個(gè)人養(yǎng)老金賬戶內(nèi)流轉(zhuǎn)。
對(duì)于個(gè)人養(yǎng)老基金名錄，證監(jiān)會(huì)將每季度將通過證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、基金行業(yè)平臺(tái)等向社會(huì)公布，并實(shí)時(shí)持續(xù)監(jiān)督機(jī)制。證監(jiān)會(huì)將對(duì)基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)開展個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管，包括個(gè)人養(yǎng)老金基金投資運(yùn)作情況、銷售保有規(guī)模、投資人長期收益、客戶服務(wù)能力等，并定期將不合格的個(gè)人養(yǎng)老金基金或者基金銷售機(jī)構(gòu)從名錄中移出。
對(duì)此，廣發(fā)基金表示，該名錄的動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，有利于行業(yè)在良性競爭中不斷提高投資管理水平，增強(qiáng)投資者獲得感，為持續(xù)保障廣大投資者的養(yǎng)老投資需求起到了保駕護(hù)航的作用。
“這一監(jiān)督機(jī)制也將敦促公募基金公司進(jìn)一步做好養(yǎng)老基金的運(yùn)營管理工作。”一位頭部基金公司人士對(duì)記者表示，目前，個(gè)人養(yǎng)老金制度偏社會(huì)普惠性質(zhì)，市場化運(yùn)作可能需要經(jīng)歷一段“磨合期”。
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