人行上海總部通報2022年上海金融違法行為處罰情況

　　家家安上海2月22日電 (記者 姜煜)人民銀行上海總部22日向上海銀行、證券、保險機構及支付機構通報2022年度上海地區(qū)金融違法行為處罰情況，并提出監(jiān)管警示。

　　2022年，人民銀行上海總部持續(xù)加大對違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度，依法嚴肅涂鴉可視對講懲處負有責任的機構和人員，切實維護金融市場秩序的公平公正。累計作出28項行政處罰決定，涉及5家銀行業(yè)金融機構、2家非銀行業(yè)金融機構、3家非銀行支付機構和18名直接責任人，罰款金額總計人民幣5117.9萬元。其中，對機構的罰款總金額為5000.1萬元，對機構直接責任人罰款總金額為117.8萬元。

　　據(jù)悉，2022年人民銀行上海總部處罰案件涉及的業(yè)務領域包括金融統(tǒng)計、支付結算、征信、反洗錢、金融消費者權益保護。其中，違反征信管理和反洗錢管理規(guī)定被處以罰款的金額最多，兩類業(yè)務罰款金額分別占比44.6%和42%。單個案件最高處罰金額為1694萬元，為銀行業(yè)金融機構違反征信管理規(guī)定。

　　去年人民銀行上海總部對機構和直接責任人實施“雙罰”的比例進一步提高，對90%被處罰機構同時處罰了機構和直接責任人員，涉及征信和反洗錢領域。因違反反洗錢管理規(guī)定被處以罰款的個人數(shù)量占比達56%；因違反征信管理規(guī)定被處以罰款的單筆金額最大，為10萬元，且多名責任人被處以10萬元罰款。

　　2022年被人民銀行上海總部處罰的金融違法行為主要表現(xiàn)為：未按規(guī)定開展客戶身份初次識別、重新識別和持續(xù)識別；未按規(guī)定開展客戶風險等級分類管理。評估單位客戶風險等級未考慮受益所有人相關風險、行業(yè)風險；未按規(guī)定報告大額交易和可疑交易等。

　　人民銀行上海總部稱，金融違法行為發(fā)生的主要原因在于：未有效落實合規(guī)和風險管理制度、片面追求業(yè)績忽視合規(guī)管理、監(jiān)督檢查不嚴和人員管理不力。人民銀行上海總部強調(diào)：各金融機構和支付機構應建立健全清晰、高效的內(nèi)控制度，樹立家用門鈴合規(guī)意識，嚴格落實內(nèi)控制度，高度重視行政處罰的合規(guī)警示作用。(完)

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